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账户被冻结、2700万元被划走,郑州这个地产公司竟毫不知情!咋回事?

admin 2周前 ( 04-07 04:49 ) 23 抢沙发
账户被冻结、2700万元被划走,郑州这个地产公司竟毫不知情!咋回事?摘要:   河南商报记者 高鹏  临近年底,正准备给农民工支付工程款时,竟发现公司名下的银行账户被冻结了,这让郑州某地产公司的负责人错愕不已。而被冻结,...

  河南商报记者 高鹏

  临近年底,正准备给农民工支付工程款时,竟发现公司名下的银行账户被冻结了,这让郑州某地产公司的负责人错愕不已。而被冻结,是因该公司作为第三方担保的近6000万元债务。无论是担保的借款项目,还是担保的具体借款金额,该公司全然不知。

  郑州警方立案调查了解到,这家公司被人以虚假诉讼的方式“坑”了,“坑”这家公司的犯罪嫌疑人刘某,还是该公司的股东之一,为了偿还自身的巨额债务,他仅花了200元私刻了该公司的印章、雇人充当公司“代表”,就借到了5800万元。

账户被冻结、2700万元被划走,郑州这个地产公司竟毫不知情!咋回事?

  

  【公司名下账户被冻结、账户上的2700余万元被划拨,竟毫不知情?】

  每到年底,各地产项目都会向农民工发放工程款。2020年年底,郑州一家地产公司准备支付工程款时,却被告知公司名下的银行账户被冻结,账户上的2700余万元已经被执行划拨。

  “从法院才知道,涉及一个借款执行案件,我们公司是担保方,债务金额有近6000万元。”该公司的一名负责人介绍,对于这一案件,他们毫不知情。

  河南商报记者了解到,该地产公司曾于2017年8月收购了一家置业公司,并开发位于河南省某地市的一处房地产项目。而被用来担保的,正是这处项目。

  不仅不能按时支付工程款,公司的地产项目也面临停摆,甚至还存在破产的风险,2020年12月中旬,该地产公司向郑州警方报案。

账户被冻结、2700万元被划走,郑州这个地产公司竟毫不知情!咋回事?

  

  【数十万条银行流水,揭开虚假诉讼的“套路”】

  由于涉案金额多,案情重大,郑州市公安局经侦支队受理该案,并成立专案组开始摸排调查。

  经侦支队六大队大队长韩平均告诉河南商报记者,通过从法院调取的相关材料证实,让上述地产公司成为“担保方”的,是此前被其收购的置业公司负责人刘某。

  “收购的时间是2017年8月,刘某在该地产公司占有40%的股份。”韩平均说,蹊跷的是,在被收购2个月后,刘某就开始以个人的名义向某借贷公司借款,分别于同年10月17日、28日共计借款5800万元,为该笔借款担保的,正是上述地产公司和其名下正在开发的地产项目。

  警方调查了解到,刘某近年来一直从事房地产开发,由于资金周转不畅,其担负着多笔债务,“本来那个地产项目一开始是他自己拿下的,后来资金出问题了才转手变卖。”韩平均说。

  为了落实这两笔借款,民警询问了40余名案件当事人,查询了30余家银行的120多个银行账户,通过对数十万条银行交易流水进行大数据比对和资金深层穿透分析,最终确认该地产公司遭遇了一起特大虚假诉讼案。

  “借款认定的过程比较复杂,刘某除了以自己的名义,还以家人的名义形成了多笔借款,并来回转账。”韩平均说,历经3个月的调查取证,最终确认了刘某虚假诉讼的犯罪事实。

  【为让担保公司的身份合法化,他伪造公司印章、雇人假冒公司代表】

  两笔数额如此巨大的借款,为何当事地产公司毫不知情?

  韩平均说,刘某到案后供述称,其将名下的公司转手后,自己也在该地产公司占有40%的股份,既熟悉公司的内部财务状况,也了解公司正在开发的地产项目,正因此,让该公司充当“担保方”的角色,再合适不过。

  为了让法院认定担保身份的合法化,刘某雇佣人员冒充地产公司“代表”,并花了200元私刻了该地产公司的印章,达成了借款协议。

  “刘某自己心里很清楚,这5800万元的债务是还不起的,说白了就是让地产公司当‘冤大头’。”韩平均说,借款协议到期后,因刘某未能偿还债务,法院依照此前的借款协定,将担保的地产公司名下银行账户冻结,并将账户上的2700余万元执行划拨。“不仅账户冻结,项目也停工了,给这家地产公司造成了7000余万元的损失。”

  韩平均介绍,目前该地产项目已经恢复动工,刘某仍在筹集资金尽可能挽回地产公司的经济损失,“刘某将面临涉嫌虚假诉讼罪名的起诉,最高面临7年的刑期。”

  【提醒:企业要严格印章保管制度】

  “从立案到破案、追赃,用了很短的时间,为企业挽回了损失,充分说明了教育整顿的效果。”郑州市公安局经侦支队相关负责人说,接下来,经侦支队将继续以教育整顿为契机,严厉打击经济违法犯罪,持续优化营商环境,切实维护郑州经济秩序和社会稳定。

  透过该案,民警也提醒广大企业及负责人,要严格印章保管制度和使用审批、登记制度。要加强对内部人员的管理,防止内外“合作”损害公司利益。

  资金往来手续也要规范,企业或个人在签订合同或与他人资金往来时,相关手续一定要齐全完备,特别是对已清偿的借贷一定要及时收回借款手续,不能被别有用心的企业或个人所利用。

  此外,对于经商者来说,要摒弃贪占便宜的思想,诚信守法,合规经营,对提供虚假诉讼计谋,引诱实施虚假诉讼违法犯罪的行为坚决抵制。