本文作者:admin

两天时间里三款理财App接连“崩盘” ,受害者遍布全国!有人被套上百万

admin 1周前 ( 01-06 04:49 ) 9 抢沙发
两天时间里三款理财App接连“崩盘” ,受害者遍布全国!有人被套上百万摘要:   顶端新闻·河南商报记者 韩忠林  2021年1月1日至4日,河南商报记者接到全国多地市民反映,他们通过App购买项目理财,在超乎寻常的利率诱惑下,越投越多,而App却突然“崩...

  顶端新闻·河南商报记者 韩忠林

  2021年1月1日至4日,河南商报记者接到全国多地市民反映,他们通过App购买项目理财,在超乎寻常的利率诱惑下,越投越多,而App却突然“崩盘”。

  记者梳理发现,市民所投诉的App包括华洲森林、智讯星汇、众享互联、亿科速等4款,它们“崩盘”时间均在2020年12月。

  通过对比这几款App,河南商报记者发现一些“小秘密”,值得警惕。

  【投入上百万元理财的App,突然无法打开了】

  2021年1月5日,河南周口女子李然打开手机,突然收到一个弹窗。

  弹窗内容显示,手机里发现1个病毒危险,一款名为智讯星汇的App需要立即处理。原因是该软件疑为欺诈类金融软件,可能会造成财产损失和隐私泄露。

两天时间里三款理财App接连“崩盘” ,受害者遍布全国!有人被套上百万

  智讯星汇

  如果这样的提示早出现一两个月,李然或许就不会损失上百万元。

  2020年10月,李然在一篇微信公众号文章后边,看到了智讯星汇App推广文案,急于赚钱的她,就通过扫描二维码的方式,下载了这款App。

  “里边有很多项目可以买,一定周期后会还本返息。”李然介绍,App里推出的项目,利息都很高,这让她有些心动,就决定投一小笔钱进去“试试水”。

  李然回忆,她购买的第一个项目,本金是5000元。“利息有多少,我也记不得了,但当时能正常提现。”

两天时间里三款理财App接连“崩盘” ,受害者遍布全国!有人被套上百万

  智讯星汇

两天时间里三款理财App接连“崩盘” ,受害者遍布全国!有人被套上百万

  智讯星汇

  丰厚的利息,实打实地从App提现到银行卡,让李然渐渐放松警惕。她越来越觉得,这是个赚钱的好方法。于是乎,她不惜借钱、贷款,投入到智讯星汇中,以获得更多回报。

  噩梦发生在12月24日。原本正常运转的App,突然无法正常打开。而此时,李然已经投入了上百万元。

  “App打不开,客服也没法联系了。”李然称,在智讯星汇App出现异常后,她才意识到,自己可能上当受骗了。

两天时间里三款理财App接连“崩盘” ,受害者遍布全国!有人被套上百万

  智讯星汇

  【多款高回报理财App 突然无法正常打开】

  无独有偶,2021年1月1日至4日,河南商报记者接到来自全国各地的投诉,反映了多款类似智讯星汇的App,出现异常。

  山西人郝庆告诉河南商报记者,2020年11月初,他通过微信公众号下载了一款名为亿科速的App,同样是打着购买项目获取高额利息的噱头,起初也能够正常提现。一个多月后的12月24日,郝庆被“套”了30多万元后,该App突然无法打开。

两天时间里三款理财App接连“崩盘” ,受害者遍布全国!有人被套上百万

  亿科速

两天时间里三款理财App接连“崩盘” ,受害者遍布全国!有人被套上百万

  亿科速

两天时间里三款理财App接连“崩盘” ,受害者遍布全国!有人被套上百万

  亿科速

  四川女孩苟静告诉河南商报记者,其父亲于2020年10月下载了一款名为众享互联的App理财。12月25日,该App也突然出现异常,无法正常打开。

  广西的黄肃介绍,他于2020年11月初下载了一款名为华洲森林的“签到”App,里边同样可以购买项目理财,能够获取丰厚利息。可是在2020年12月3日,App突然关闭不能正常打开。

两天时间里三款理财App接连“崩盘” ,受害者遍布全国!有人被套上百万

  华洲森林

  “当时是通过微信公众号文章,扫描二维码下载的。”黄肃表示,下载App时,可以获取38元现金,然后每签到一天可获得3元现金,满300元就能提现。在签到过程中,他被App中推出的高回报项目吸引,渐渐放松警惕,越投越大,误入歧途。

  【相继出现异常的理财App 背后藏着哪些小秘密】

  华洲森林、智讯星汇、众享互联、亿科速等4款于近期出现异常的理财App,在运作模式上存在着类似之处,既通过所谓的项目,来诱导投资理财。同时,河南商报记者梳理发现,除了外在模式外,这些平台还存在一些“小秘密”需要引起警惕。

两天时间里三款理财App接连“崩盘” ,受害者遍布全国!有人被套上百万

  华洲森林

两天时间里三款理财App接连“崩盘” ,受害者遍布全国!有人被套上百万

  华洲森林

  A.超乎寻常的利息

  根据投诉者提供的各App所推出项目信息,河南商报记者发现,日化利率动则会达到2%~3%,最高的甚至达到6%左右。

  例如,亿科速App推出的一款“西藏原生态旅游开发项目”,起投金额为30000元,投资周期150天,每日收益834元,日化利率达到2.78%。整体下来,获益金额是投入金额的4倍多。

  而智讯星汇平台曾推出一款“浙江商业城市信息化项目”,起投资金30000元,每日收益1764元,日化利率竟然高达5.88%。

  “刚开始推出的都是起投资金少、利率相对较低、周期短的项目。”曾通过3款类似App理财的天津市民王旭告诉河南商报记者,按照他的经验来看,随着投资者对App信任度加深,会出现越来越多起投资金多、周期长、利率高的项目,而往往在大家投资这些长期项目时,App会出现异常。

  “一般在节假日的时候,这些App会推出一些利率非常高的项目。”王旭表示,为了推出这些高利率项目,平台会刻意制造一些“节假日”,例如公司周年庆之类的。

  B.出现异常前 账户上会突然多出一笔钱

  李然回忆,在智讯星汇App出现异常的前一天,她的账户里突然多出150000元。

  “我以为是原来投资的项目,提前回本了。”当李然尝试将150000元提现时却失败了。

  李然赶紧联系了客服,得到的回复是,因为系统故障,错误地将150000元转入她的账户,所以只能将她的账户进行冻结。想要继续使用,需要充值150000万元进行“冲正”。

  因为账户里还有近80万本金,所以李然赶紧充值了150000元,并告知客服解冻自己的账户。

  “客服又告诉我,充值时没有备注是用来‘冲正’的,所以只能算到账户余额。需要重新‘冲正’。”无奈之下,李然只好再次充值了150000元。

  然后,平台就出现了异常。

  同样的套路,还出现在使用华洲森林App理财的天津人胡强身上。好在他及时意识到猫腻,没有进行所谓的“冲正”。

  实际上,河南商报记者采访的10多名在智讯星汇、众享互联、亿科速、华洲森林等App上理财的受害者,均在App出现异常前遭遇到“冲正”套路,区别仅仅在于有的听信了套路,有的及时发现猫腻,但无论哪一种,之前投入的本金,都无法正常提现。

  C.两天时间三款App接连出现异常 是巧合吗

  智讯星汇和亿科速出现异常的时间为2020年12月24日。众享互联出现异常的时间为2020年12月25日。接连2天,3款理财App出现异常。

两天时间里三款理财App接连“崩盘” ,受害者遍布全国!有人被套上百万

  众创互联

两天时间里三款理财App接连“崩盘” ,受害者遍布全国!有人被套上百万

  众创互联

  河南商报记者调查发现,这3款App背后,似乎有着非同寻常的关联。

  在这些App上进行理财,通常使用的充值方式是银行卡转账,来换取所谓的账户余额。

  在李然提供的转账流水中,河南商报记者发现,她在向智讯星汇充值时,曾向一张持卡人为“徐小专”的农业银行储蓄卡转账。而来自山东的董倩在充值众享互联时,同样曾向该银行账户转账。

  李然在充值过程中,还曾向一张持卡人为“刘凯”的锦州银行储蓄卡转账。而郝庆在充值亿科速时,同样曾向该银行卡转账。

  换句话说,智讯星汇、众享互联、亿科速等3款App,收款账户存在相同现象。

两天时间里三款理财App接连“崩盘” ,受害者遍布全国!有人被套上百万

  众创互联

  “如果说仅仅是运作模式一样,不足够说明是一伙人干的,但收款银行账户一致,很能说明问题。”王旭表示,目前有很多受害者质疑,3款App为同一伙人运作。

  【警方表示:有企业信息可能被盗用】

  针对华洲森林、智讯星汇、众享互联、亿科速等App出现异常情况,河南商报记者尝试联系其自称的运作公司了解情况。遗憾地是,无论是投资者提供的电话,还是企查查查询到的4家公司电话,均始终无法接通,于是河南商报记者尝试向各地警方了解情况。

  A.华洲森林

  华洲森林App中附带的工商信息显示,其运作公司为海南华洲投资有限公司,注册地址为海南海口。

  河南商报记者从海口警方获悉,目前暂时没有收到相关报案。海口警方表示,全国各地居民遇到类似情况,可以向居住地警方报案,由当地警方向海口警方发协调函,也可以直接向海口经侦报案,之后会对相关情况进行核实。

  B. 智讯星汇

  智讯星汇App中附带的工商信息显示,其运作公司为凯奇昊运实业发展有限公司,注册地址为浙江宁波。宁波警方向河南商报记者索要了相关App和企业信息,并表示将尽快对相关情况进行核实,之后进行回复。

  C.众享互联

  众享互联App中附带的工商信息显示,其运作公司为浙江万川实业有限公司,注册地址为浙江衢州。衢州警方核实后表示,企查查上所显示的该公司注册地址,目前是一家油漆店,该店已经在此经营一年左右。根据走访情况,不能排除浙江万川实业有限公司曾经在此经营的可能性。后续会进一步向工商部门核实详细情况。

  D.亿科速

  亿科速App附带的工商信息显示,其运作公司为浙江康慧投资有限公司,注册地为浙江湖州。当地警方告诉河南商报记者,该公司并未制作过任何理财App,公司的工商信息可能被盗用。该公司已经就此事进行报案。

  【参与涉电信网络诈骗App技术开发 同样可能面临犯罪】

  随着信息技术发展,各类App成为人们投资理财的重要渠道,但也有一些不法分子将此用于违法犯罪活动。2020年以来,通过虚假App实施的电信网络诈骗案件多发高发,甚至形成了从App开发、封装到应用的黑灰产业链条。

  2020年12月31日,在公安部统一部署下,北京、辽宁、湖南、广东等28个省市区公安机关同步开展集中收网行动,依法严厉打击从事涉电信网络诈骗App技术开发的违法犯罪团伙。截至当日下午3点,共捣毁违法犯罪窝点158个,抓获违法犯罪嫌疑人519名,切实从源头上遏制电信网络诈骗犯罪高发态势。

  据了解,诈骗团伙利用虚假App实施的电信网络诈骗案件占该类案件约60%,虚假App已成为整个犯罪链条中不可或缺的关键环节。公安机关将继续保持对此类犯罪的严打高压态势,坚决斩断为电信诈骗等违法犯罪提供技术、资金等各类非法服务的犯罪链条。

  注:文中投诉者均为化名

阅读
分享

发表评论

快捷回复:

评论列表 (暂无评论,9人围观)参与讨论

还没有评论,来说两句吧...